北市内湖去（2024）年12月爆出甯姓母女不堪遭诈1200万余元（新台币，下同），加上受理的港墘派出所警察缺乏同理心，竟问报案母亲“你还活着？”导致母女轻生惨案，引发社会震撼。辖区内湖分局追查母女交付款项时间，逮获2名车手，而台北市刑警大队则逮获主谋藏镜人为竹联帮地堂成员洪煌龙父子，随后顺藤摸瓜逮获上游最大水房，竟是台湾知名珠宝商“瑷玛钻石公司”，负责人林忠蔚短短半年内至少经手20亿元赃款。

▲北市刑大逮获竹联帮地堂诈团及行动水房，就是害内湖母女轻生案元凶。（图／翻摄画面）

据中时新闻网报道，“瑷玛钻石公司”规模不小，公司坐落于北市松山区。年约50余岁的负责人林忠蔚，去年疑似不堪钻石大跌重挫，竟回想起先前曾结识的不明陆籍人士，陆籍人士以“赚钱”管道询问林男要不要参加，承诺将固定提供低价的泰达币，林男依约将取得的泰达币卖出，从而赚取中间价差，并收取手续费，短短半年内经手约新台币20亿元，粗估至少赚得千万余元。

但事实上所谓稳定低价泰达币却全是诈团不法所得的赃款，警方更查出珠宝商林忠蔚与洪煌龙父子档有金流往来，才能顺藤摸瓜逮获最上游洗钱的林男。据悉，林男负责营运资金与泰达币供应商和客户建立交易管道与员工管理，随后再指派不知情员工外出向客户取款，或由客户以美金汇款，经会计确认点收无误后，才会将泰达币转到客户指定的电子钱包内，从中赚取价差与手续费。

而警方总计在洪姓父子档与林姓珠宝商家中，共查扣近4千万余元现金与7条市价约2千万余元的金条，不法所得累计上看7千万余元。金条部分因林男本身从事贵金属交易，未有直接证据能证明金条为犯罪不法所得，暂将金条发还给林男。全案已遭台北地检署提起公诉，检审正勾稽比对相关卷证，务将诈团成员一网打尽。

知情人士表示，诈欺产业链的形成，通常下端会由有帮派背景的成员组成诈团把持，由他们负责培养人员进行诈欺，等到被害人落入陷阱，掏出金钱后再由车手领款，并有监控人员在旁避免黑吃黑，随后设下断点，车手取得的款项至少得过2层收水才能进入主嫌的口袋，且成员间均互不认识。

最后主嫌将现金转成虚拟货币脱手，让金流转往境外如柬埔寨或缅甸等地，形成一条缜密的犯罪产业链。而诈团为了能将金流快速转出，往往会“自动让利”，自愿降价让其他人也能抽成，“反正对他们来说都是无本，只要钱能快速洗掉，少赚一点其实也没关系”。

对此，洪煌龙被捕后遭到收押，台北地院日前裁定100万元交保，并须电子监控；而瑷玛钻石公司负责人林忠蔚，则未收押。

编辑：高原