【本報訊】三名本地男女涉嫌利用非法取得的信用卡資料，透過名下商舖及網店的POS終端機，或以網上支付方式進行大量虛假交易，非法套現逾350萬澳門元。司警鎖定3名疑犯身份後，於前日分別在中區、北區及澳門國際機場將3人悉數拘捕。司警調查發現，3名疑犯使用的信用卡資料來自同一發卡銀行，有跡象顯示同一個假卡犯罪集團利用案中商戶透過虛假的信用卡交易非法套現，正追緝其餘在逃涉案人及贓款去向。

被捕三名本地男女分別姓許，男性，39歲，報稱商人，為一間汽車有限公司負責人；姓林，男性，34歲，報稱從事自媒體工作，為兩間“劇本殺”門店負責人；姓顏，女性，38歲，報稱電腦公司文員，為一間美容產品網店負責人。

案情指，司警於去年5月至10月期間先後接獲本澳兩間銀行舉報，指有本澳商戶以POS終端機或網上支付方式受理2,611筆綁定海外信用卡的手機移動支付可疑交易，涉款達3,547,237澳門元，當中771筆已被發卡銀行提出交易爭議，爭議金額達1,182,398澳門元。

司警接報調查後，查悉4間本地商戶涉案，發現該4間商戶在案發期間交易量突然暴增，且消費金額與其本身的產品價格嚴重不符，用作消費的海外信用卡資料分別來自美國、白俄羅斯、法國、印尼、南非、中東、台灣等地。司警經串併分析涉案信用卡、商戶及交易資料，相信有犯罪集團透過案中商戶以非法取得的信用卡資料進行虛假交易以套現。

司警鎖定涉案4間商戶法人林某、許某及顏女的身份後，於本月5日採取行動，分別中區、北區及澳門國際機場將3人拘捕。3名疑犯被捕後拒絕透露信用卡資料來源及套現款項的去向。

司警調查獲悉許某於去年4月7日至20日在其經營的汽車有限公司，以上述方式透過店內的POS機作出2,148筆信用卡虛假交易，可疑金額達265萬澳門元，有關款項被許某轉賬至其個人名下賬戶，之後亦曾提現用作個人消費。而林某利用其兩家“劇本殺”門店的POS機，於去年8月7至13日以相同方式進行最少310筆虛假交易，可疑交易金額75萬澳門元，其之後將當中的66萬澳門元購買加密幣貨幣並轉走，另有9萬元提現自用；此外，司警亦發現林某偽造最少30張交易單據，用作應對銀行審查，隱瞞虛假交易。至於顏女則去年8月22至9月2日利用其經營的美容產品網店的POS機，授理153筆虛假交易，可疑交易金額14萬澳門元，其將有關款項全數轉至其個人賬戶。

司警根據調查所得，已對3名嫌犯落案控以相當巨額及巨額電腦詐騙、犯罪集團及偽造文件等罪移送檢察院偵辦。司警表示，案中3人雖報稱互不相識，但相信均涉及同一個假卡犯罪集團，警方現正進一步追查假卡資料來源，以及其他涉案人士和贓款去向。

編輯：銘笙